Zwei Dienstleistungen, die nur einen Sinn haben: Ihre Zufriedenheit
Die Sparkasse Rosenheim-Bad Aibling bietet Ihnen eine transparente und zugleich persönliche Beratung. Sie profitieren bei unserem Ansatz von der Kombination aus Expertise und Erfahrung unserer Vermögensbetreuer.
Um auch in komplexen Zeiten noch mehr für Ihr Vermögen tun zu können und Ihnen bei der Vielzahl an Angeboten im Markt eine klare, verständliche Lösung anbieten zu können, haben wir zwei Dienstleistungen entwickelt:
Die Vermögensverwaltung und die Depotbetreuung.
Unsere Vermögensverwaltung
Lehnen Sie sich entspannt zurück - wir kümmern uns um Ihr Vermögen.
Ihre Vermögensstruktur ist der Schlüssel zum Erfolg.
Unser Ziel ist es, Ihr Vermögen mit bestmöglicher Rendite an den Kapitalmärkten anzulegen. Das Risiko verlieren wir dabei nicht aus den Augen. Unser Ansatz des aktiven Risikomanagements ist darauf ausgerichtet, Ihre Anlagen vor zu hohen Schwankungen zu bewahren.
Ihre Anlagestrategie legen Sie dabei selbst fest.
Vermögensverwaltung Perspektive - setzen Sie auf unsere Hausmeinung.
Global gedacht, regional gemacht.
Wir legen Ihr Vermögen nach unserer langjährigen Hausmeinung an. Das bedeutet, dass wir Ihnen jederzeit Auskunft geben können, warum wir welche Transaktionen getätigt haben und wie viele Anteile Sie jeweils haben. Sie erhalten volle Transparenz und brauchen sich um nichts kümmern - wir haben Ihr Vermögen stets im Blick.
Vermögensverwaltung Multimanager - setzen Sie auf Meinungsvielfalt.
Wir kombinieren für Sie unterschieldiche Management- und Strategieansätze im Portfolio. Wir wählen für Sie aus den besten Vermögensverwaltungen die für Sie besten Fonds aus und managen so Ihr Vermögen mit der größtmöglichen Streuung.
* Dabei bezeichnet die „Neutralquote Aktien“ den im normalen Marktumfeld regelmäßig investierten Aktienanteil, der in der Vermögensverwaltung gehaltenen Investmentfonds (Durchschnittswert). Lesebeispiel Variante Ertrag: in der Regel investiert dieses Portfolio ca. zu 30% in die Anlageklasse Aktien. In positiv erwarteten Marktphasen kann die Aktienquote maximal auf 40% ausgedehnt werden.
Unsere Leistungen - Ihre Vorteile.
Wesentliche Chancen:
- Wir bieten kurze Wege, bekannte Ansprechpartner und schnellen Informationsaustausch.
- Von Ertrag bis Chance - Sie geben die generelle Strategie gemäß Ihrer Renditeerwartung vor.
- Vor dem Hintergrund Ihrer persönlichen Vermögensstruktur optimieren wir das Chancen-Risiko-Verhältnis Ihres Portfolios.
- Wir beobachten für Sie die Märkte weltweit und entlasten Sie dadurch zeitlich.
- Wir sind direkt am Puls der Zeit und berücksichtigen Trend- und Wachstumsthemen.
- Sie erhalten regelmäßig einen detaillierten Bericht über Ihre Vermögensverwaltung.
- Zwischen Ihrem persönlichen Vermögensmanager und dem Portfoliomanager findet ein permanenter, direkter Informationsaustausch statt.
- Der Portfoliomanager nimmt gerne an den Gesprächen mit Ihnen und Ihrem Vermögensmanager teil.
Wesentliche Risiken:
- Allgemeine Risiken durch Kursschwankungen bzw. Kursrückgänge an den Kapitalmärkten.
- Allgemeine Risiken aus den gewählten Wertpapieren (Kursrisiken, Bonitätsrisiken, Zinsänderungsrisiken, Länderrisiken, Währungsrisiken, Verlustrisiken).
- Vorübergehende Marktverwerfungen (z.B. illiquider Handel).
- Das Eintreten des mit der gewählten Allokation gewünschten Anlageerfolges ist nicht garantiert.
Unsere Depotbetreuung
Sie treffen die Entscheidungen - wir unterstützen Sie.
Nutzen Sie unser Wissen für Ihre Entscheidungen!
Setzen Sie Ihre persönlichen Anlagestrategien um und profitieren Sie von der langjährigen Erfahrung unserer Portfoliomanager. Dabei fungieren wir als Ihr persönlicher Begleiter und Ansprechpartner im Wertpapiergeschäft.
Unsere Leistung - Ihre Vorteile:
- Wir geben Ihnen als Sparringspartner regelmäßige Anlageempfehlungen, über deren Ausführung Sie entscheiden.
- Faire und transparente Pauschalbepreisung.
Minimierung Ihres Anlagerisikos durch breite Diversifikation und aktives Portfoliomanagement. - Langjährige Erfahrung unserer Portfoliomanager.
Performanceunabhängig von einer Benchmark.
Weiterhin volle Kontrolle. - Permanente Überwachung Ihres Depots/Vermögens.
- Volle Flexibilität, keine Laufzeiten.
- Vierteljährliche Reportings.
- Detaillierte Reportings inklusive Performancemessung.
Preisangaben für Vermögensverwaltung und Depotbetreuung
Vermögensverwaltung:
Mindestanlagesumme 250 TEUR, Konditionen*: Ertrag 1,15% p.a. zzgl. MwSt., Wachstum 1,25% p.a. zzgl MwSt., Chance 1,40% p.a. zzgl. MwSt.
Depotbetreuung:
Mindestanlagesumme 250 TEUR, Konditionen*: 1,60% p.a. zzgl. MwSt.
* Bemessungsgrundlage für die Vergütung ist das durchschnittlich gebundene Kapital (sämtliche Vermögenswerte und Guthaben auf den Depots und Konten) der jeweiligen Berichtsperiode. Bei Beendigung der Vermögensverwaltung ist die Bemessungsgrundlage für die Vergütung das durchschnittlich gebundene Kapital der jeweiligen Berichtsperiode bis zur Vertragsbeendigung.
Disclaimer
Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer Vermögensverwaltung / Depotbetreuung ist der Verwaltungsvertrag, das Kundeninformationsblatt sowie das dokumentierte Beratungsgespräch. Alle Dokumente erhalten Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse Rosenheim-Bad Aibling, Kufsteiner Straße 1-5 in 83022 Rosenheim.
